国投瑞银信息消费混合C : 国投瑞银信息消费灵活配置混合型证券投资基金(国投瑞银信息消费混合C)基金产品资料概要更新

　　原标题:国投瑞银信息消费混合C : 国投瑞银信息消费灵活配置混合型证券投资基金(国投瑞银信息消费混合C)基金产品资料概要更新

　　国投瑞银信息消费灵活配置混合型证券投资基金（国 投瑞银信息消费混合C）基金产品资料概要更新 编制日期：2024年5月28日 送出日期：2024年5月29日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国投瑞银信息消费混合 基金代码 000845 国投瑞银信息消费混合 下属基金简称 下属基金代码 021542 C 国投瑞银基金管理有限 基金管理人 基金托管人中国银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2014-12-03 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021-12-09 基金经理的日期 基金经理 吴默村 证券从业日期 2015-07-16 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在 定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人 其他 应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 注：国投瑞银信息消费灵活配置混合型证券投资基金自 2024年 5月 30日起增设 C类基金 份额。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置， 投资目标 并精选信息消费主题的相关上市公司股票进行投资，力争基金资产的 持续稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公投资范围

　　司债、可转债（含可分离交易可转换债券）、次级债、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例 范围为0%-95%；投资于本基金定义的信息消费主题相关的证券资产 不低于基金非现金资产的80%；投资于权证的比例不超过基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现 金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中， 上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 1、类别资产配置：本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险的 比较判别，对股票、债券及货币市场工具等类别资产的配置比例进行 动态调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。 2、股票投资管理：本基金通过对信息消费主题及其相关行业进行研究、 精选，以及对相关行业的股票进行细致、深入的分析，秉承价值投资 的理念，深入挖掘信息消费主题及其相关行业股票的投资价值，分享 信息消费主题所带来的投资机会。 3、债券投资管理：本基金采取“自上而下”的债券分析方法，并结合 主要投资策略 对未来信息消费主题及相关行业的基本面研判，确定债券投资组合， 并管理组合风险。在基本价值评估的基础上，使用久期策略、收益率 曲线策略、类别选择策略和个券选择策略等开展债券投资，在不同的 时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采用何 种策略取决于债券组合允许的风险程度。 4、股指期货投资策略：为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管 理的前提下，以套期保值为目的，适度运用股指期货。本基金利用股 指期货流动 性好、交易成本低和杠杆操作等特点，通过股指期货就本 基金投资组合进行及时、有效地调整，并提高投资组合的运作效率。 业绩比较基准沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40% 本基金为混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。

　　根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金风险收益特征 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

　　金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。

　　股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

　　当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

　　各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。